Valiant se fait fort de simplifier au maximum la vie de ses clientes et clients. Nous proposons une planification financière et des solutions de prévoyance taillées sur mesure. Nous analysons pour cela la situation financière de chacun, avant et pendant la retraite. Cela nous permet de détecter très tôt le potentiel et les lacunes de prévoyance éventuelles, afin d’y remédier. Par exemple, une stratégie de dividende et des rachats dans la caisse de pension sont susceptibles d’améliorer la prévoyance tout en optimisant la charge fiscale.

La solution adaptée à tous les besoins
Les besoins de prévoyance et les souhaits et objectifs de la planification financière divergent grandement selon les individus. Par exemple, propriétaires d’entreprises et employées ainsi qu’employés doivent tenir compte de considérations différentes. Pour répondre à toutes les exigences, Valiant a lancé une nouvelle offre en avril 2022 : une planification financière pour entrepreneuses et entrepreneurs, qui met l’accent sur leurs besoins spécifiques.

Une planification à long terme payante
Pour les entrepreneuses et les entrepreneurs, l’entreprise est souvent l’œuvre d’une vie : de leur engagement passionné découle la réussite. Il semble donc logique que la cessation ou la transmission de sa propre entreprise soit préparée soigneusement. Une multitude de questions se posent alors : comment donner à l’entrepreneur l’assurance d’être suffisamment bien couvert pour profiter de la retraite comme il ou le souhaite ? Quelle influence aura la cessation ou la transmission de l’entreprise sur la prévoyance, les revenus et le patrimoine ? À quoi pourrait ressembler un plan de relève optimal ?

Valiant explique les possibilités de chacune et chacun
La nouvelle offre « Planification financière pour entrepreneuses et entrepreneurs » cible précisément ces questions et besoins. Lors d’entretiens-conseils personnalisés, nous nous appuyons sur notre expertise pour vous assister dans toutes vos décisions importantes ; nous passons notamment en revue les effets financiers et fiscaux de différents scénarios. En outre, nous vous montrons comment intégrer la fortune commerciale de l’entreprise dans la planification de prévoyance.

Notre conseil couvre aussi les risques, les défis et les opportunités inhérents à la cessation ou à la transmission d’une entreprise : quel devrait être le prix minimum de vente, de combien d’argent aurez-vous besoin jusqu’à votre retraite et quelles sont les possibilités concrètes en matière de planification successorale ? Là encore, nous étudions plusieurs scénarios et mettons en évidence les conséquences de différentes solutions de succession sur votre prévoyance. Nos spécialistes posent non seulement les bases d’une prise de décisions judicieuse, mais ils vous accompagnent et s’engagent pour répondre à vos demandes, aussi lorsqu’il s’agit de traduire vos projets dans la pratique.

Nos clientes et clients entreprises bénéficient ainsi d’une formule globale d’aide à la prise de décision qui couvre à la fois leur avenir propre et celui de leur entreprise.