Valiant macht es allen so einfach wie möglich. Die Finanzplanung und die Vorsorgelösungen richten wir individuell auf die Person aus. Dabei analysieren wir die finanzielle Situation vor dem und im Ruhestand. So erkennen wir frühzeitig die Potenziale und allfällige Lücken in der Vorsorge, die es zu schliessen gilt. Beispielsweise können mit einer Dividendenstrategie und Einkäufen in die Pensionskasse nicht nur die Vorsorge verbessert, sondern auch die Steuern optimiert werden.

Die passende Lösung für jedes Bedürfnis
Die Bedürfnisse hinsichtlich Vorsorge sowie die Wünsche und Ziele in der Finanzplanung sind unterschiedlich. So müssen Firmeninhaber andere Punkte beachten als Angestellte. Um sämtliche Anforderungen abzudecken, lancierte Valiant im April 2022 ein neues Angebot: eine Finanzplanung für Unterneh­merinnen und Unter­nehmer mit Fokus auf die Bedürfnisse von Geschäfts­inhabenden.

Vorausschauende Planung zahlt sich aus
Die eigene Firma kann für Unter­nehmerinnen und Unter­nehmer ein Lebenswerk sein. In diesem Fall steckt im Aufbau viel Herzblut, das zum Erfolg führt. Verständlich also, dass die Aufgabe oder Übergabe des eigenen Geschäfts gut vorbereitet sein will. Dabei stellen sich viele Fragen: Wie kann sichergestellt werden, dass eine Unter­nehmerin oder ein Unter­nehmer ausreichend abgesichert ist, um den Ruhestand nach eigenen Wünschen zu gestalten? Welchen Einfluss hat die Geschäftsauf- oder -übergabe auf die Vorsorge, das Einkommen und das Vermögen? Und wie könnte eine optimale Nachfolgeregelung aussehen?

Valiant zeigt individuelle Möglichkeiten auf
Das neue Angebot «Finanzplanung für Unternehmerinnen und Unternehmer» zielt auf diese spezifischen Fragen und Bedürfnisse ab. In persönlichen Beratungs­gesprächen und mit unserer Expertise bieten wir wertvolle Unterstützung bei allen wichtigen Entscheidungen: Dabei beleuchten wir in unterschiedlichen Szenarien die finanziellen und steuerlichen Auswirkungen. Wir zeigen zudem auf, wie aus Unter­nehmenssicht das Geschäfts­vermögen in die Vorsorge­planung integriert werden kann.

Unsere Beratung geht auch auf die Risiken, Heraus­forderungen und Chancen bei der Auf- oder Übergabe eines Geschäfts ein: Wie hoch soll der Mindestpreis beim Geschäftsverkauf sein, welcher Verdienst ist bis zur Pensionierung notwendig oder welche Möglich­keiten gibt es konkret bei der Nachlassplanung? Dabei denken wir in Szenarien und zeigen die Auswirkungen von möglichen Nachfolgelösungen auf die Vorsorgesituation auf. Unsere Fachspezialisten bereiten nicht nur die Grundlagen für die richtigen Entscheidungen vor, sie begleiten und unterstützen Kundenanliegen engagiert auch bei der Umsetzung der Vorhaben.

Unsere Geschäftskundinnen und -kunden erhalten so ein Gesamt­paket zur Entscheidungs­findung für die eigene Zukunft sowie die ihres Unternehmens.