finanzen im
überblick
Solides Jahresergebnis erzielt – die positive Tendenz hält an: Valiant hat auch im 2019 ihr Jahresergebnis gesteigert und einen Konzerngewinn von 121,1 Mio. Franken erzielt (+0,6 %). Die Ausleihungen stiegen auf 24,8 Milliarden Franken (+3,3%), während die Zinsmarge erneut ein hohes Niveau von 1,10 Prozent erreichte.
Der Geschäftserfolg widerspiegelt den operativen Fortschritt unseres finanziellen Ergebnisses. Er war bereinigt um die Sonderdividende der Aduno Holding AG und trotz Beschleunigung der Expansionsstrategie gegenüber dem Vorjahr unverändert. Der unbereinigte Geschäftserfolg nahm mit 5,9 Prozent wie erwartet ab.
Trotz solidem Ausleihungswachstum und einer damit einhergehenden Zunahme der risikogewichteten Aktiven, konnte die Eigenkapitalquote stabil bei 16,5 Prozent belassen werden. Damit bewegen wir uns weiterhin im oberen Bereich unserer selber gesetzten Zielbandbreite von 15 bis 17 Prozent.
Aufgrund des soliden Jahresergebnisses beantragt der Verwaltungsrat an der kommenden Generalversammlung eine weitere Erhöhung der Dividende um 60 Rappen auf 5.00 Franken pro Aktie.
Finanzielle Schlüsselzahlen
- Zinsengeschäft: 314,7 Mio. Franken (+ 2,4%)
- Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft: 63,3 Mio. Franken (+1,7%)
- Handelsgeschäft: 11,8 Millionen Franken (+ 5,0%)
- Geschäftsaufwand: 234,2 Millionen Franken (+3,6%)
- Kundenausleihungen: CHF 24,8 Mrd. (+ 3,3%)
- Kundengelder-Deckungsgrad: 77,4 Prozent (+1,3%)
- Bilanzsumme: CHF 29,9 Mrd. (+ 9,2%)
Kennzahlen
| Bilanz | Erläuterungen | 2019 | 2018 | Veränderung in % |
|---|---|---|---|---|
| Bilanzsumme | in CHF 1 000 | 29 905 977 | 27 382 675 | 9,2 |
| Ausleihungen an Kunden | in CHF 1 000 | 24 803 037 | 24 021 398 | 3,3 |
| Kundengelder | in CHF 1 000 | 19 194 858 | 18 290 909 | 4,9 |
| Eigenkapital | in CHF 1 000 | 2 318 261 | 2 266 681 | 2,3 |
| Kundenvermögen | in CHF 1 000 | 28 295 338 | 26 377 559 | 7,3 |
| Erfolgsrechnung | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Bruttoerfolg Zinsengeschäft | in CHF 1 000 | 314 697 | 307 305 | 2,4 |
| Betriebsertrag¹ | in CHF 1 000 | 411 048 | 404 074 | 1,7 |
| Geschäftsaufwand | in CHF 1 000 | –234 205 | –226 019 | 3,6 |
| Geschäftserfolg | in CHF 1 000 | 142 899 | 151 882 | -5,9 |
| Konzernergebnis | in CHF 1 000 | 121 059 | 120 328 | 0,6 |
| Cost/Income-Ratio | in % | 57,0 | 55,9 | 1,9 |
| Profitabilität | 0 | 0 | 0 | 0 |
| RorE (Return on required Equity) | in CHF 1 000 | 11,2 | 11,4 | -0,9 |
| RoE (Return on Equity) | in CHF 1 000 | 5,3 | 5,4 | -1,9 |
| Eigenmittel | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Risikogewichtete Positionen | in CHF 1 000 | 13 475 177 | 13 221 662 | 1,9 |
| Anrechenbare Eigenmittel | in CHF 1 000 | 2 217 836 | 2 181 738 | 1,7 |
| Kernkapitalquote Tier1 + Tier2 | in % | 16,5 | 16,5 | 0,0 |
| Leverage Ratio | in % | 7,0 | 7,5 | -6,7 |
| Personalbestand | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Anzahl Mitarbeitende | 0 | 1 045 | 1 013 | 3,2 |
| Vollzeitstellen | 0 | 918 | 890 | 3,1 |
| Aktie | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Buchwert pro Aktie | in CHF | 146.80 | 143.53 | 2,3 |
| Reingewinn pro Aktie | in CHF | 7.67 | 7.62 | 0,7 |
| Dividende | in CHF | 5.00² | 4.40 | 13,6 |
| Payout Ratio | in % | 65,2 | 57,7 | 13,1 |
| Jahresendkurs | in CHF | 98.40 | 108.00 | -8,9 |
| Marktkapitalisierung | in Mio. CHF | 1 554 | 1 706 | -8,9 |
| Rating Moody’s | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Kurzfristige Kundengelder | 0 | Prime-1 | Prime-1 | 0 |
| Langfristige Kundengelder | 0 | A1 | A1 | 0 |
| Baseline Credit Assessment | 0 | a3 | a3 | 0 |
¹ Vor Veränderungen von ausfallrisikobedingten Wertberichtigungen sowie Verluste aus dem Zinsengeschäft.
² Beantragt.
